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比特币买卖赚差价合法吗?深入剖析与风险警示

在加密货币投资领域,比特币作为龙头币种,因其价格波动大,吸引众多投资者试图通过买卖赚差价获利。但在我国,比特币买卖赚差价的行为存在诸多法律风险,本质上属于非法金融活动。​

2021 年 9 月,中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,明确指出比特币等虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位,相关业务活动属于非法金融活动 。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务,都涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等违法活动,一律严格禁止,坚决依法取缔 。这意味着,无论是个人还是机构,试图通过低买高卖比特币赚取差价,从政策法规角度来看,均是不被允许的。​

从实际案例来看,虚拟货币交易炒作活动往往滋生一系列违法犯罪行为。伊春市嘉荫警方曾破获一起案件,犯罪嫌疑人杜某在参与网络色情赌博直播 app 内赌博输钱后,利用该 app 内 “波币” 买卖的汇率差,投入大量资金囤积波币并倒卖赚取差价,涉案流水达 200 余万元 。最终,杜某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动被依法处理。此外,在一些网络赌博平台,犯罪分子利用虚拟货币交易隐蔽性强的特点,通过低买高卖虚拟货币,帮助赌博平台流转赌资。山丹县人民法院曾审理一起案件,19 名被告人在明知相关交易非法的情况下,参与跑分、波币交易活动,帮助赌资流转,最终因构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪,被判处有期徒刑一年九个月至拘役四个月不等的刑期 。​

在国际上,不同国家对虚拟货币交易的态度也有所不同。部分国家和地区对虚拟货币交易持谨慎态度,加强监管,如韩国对虚拟货币交易平台实施严格的实名验证和反洗钱监管措施;而在一些国家,如萨尔瓦多,虽承认比特币为法定货币,但也面临诸多挑战和争议 。​

对投资者而言,参与比特币买卖赚差价,不仅可能因违反法律法规面临法律责任,还需承受巨大的经济损失风险。比特币价格波动极其剧烈,在短时间内可能出现大幅涨跌。在 2024 - 2025 年期间,比特币价格虽一度突破 10 万美元,但随后也出现过显著回调 。投资者若在价格高点买入,期望通过差价获利,一旦价格下跌,很可能遭受严重的资产缩水。而且,虚拟货币交易缺乏有效的监管和投资者保护机制,一旦平台出现问题,如黑客攻击、跑路等,投资者的资金将难以追回。​

比特币买卖赚差价在我国属于非法金融活动,存在极大的法律风险与经济风险。投资者应充分了解相关法律法规和市场风险,远离虚拟货币交易,选择合法、合规、稳健的投资渠道,保护自身财产安全。

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